Skandal Wang Haram IJM: Transaksi mencurigakan, lebih RM2.5 Bilion akaun luar negara Seow Lun Hoo & Tan Sri Krishnan Tan dalam radar penguatkuasa

Dalam sebuah  portal antarabangsa dan blog tempatan nama IJM Corporation Berhad didedahkan disiasat oleh Serious Fraud Office (SFO) sebuah agensi rasuah United Kingdom melibatkan Pengerusinya Tan Sri Dato’ Tan Boon Seng @ Krishnan dan juga kekayaan luar biasa proksinya, Seow Lun Hoo @ Seow Wah Chong memiliki akaun luar negara bernilai lebih RM2.5 bilion. Dilaporkan Tan Sri Krishnan Tan memiliki akaun berjuta di luar negara selain transaksi kewangan luar biasa. Semuanya mengundang persoalan integriti korporat dan kepentingan awam.

SIASATAN SFO UK  DAN RM 90 JUTA AKAUN BANK TAN SRI KRISHNAN TAN DI LUAR NEGARA

Sebuah portal antarabangsa sebelum ini melaporkan SFO UK menyiasat urus niaga pengubahan wang haram dan rasuah yang dikaitkan dengan pelaburan berbilion ringgit melibatkan Tan Sri Krishnan. Walaupun IJM dan Tan Sri Krishnan menafikan penglibatannya namun data kewangan menunjukkan beliau memiliki akaun luar negara bernilai RM89.6 juta selain puluhan laporan transaksi tunai dan pemindahan luar biasa.

Portal antarabangsa itu juga mengaitkan  isu rasuah RM170 juta bekas Perdana Menteri Datuk Seri Ismail Sabri bahawa IJM memberikan dana rasuah pilihanraya dari lobi projek MRT.  Sekalipun Tan Sri Krishnan dan IJM menafikan terdapat pihak yang boleh mengesahkan maklumat ini.

Sejak Mac lalu, saham IJM merudum ke paras terendah 14 bulan, RM1.93 sesaham, menyusut 34% setakat 2025 – mencerminkan hilangnya keyakinan pelabur. Media-media dan broker saham melaporkan kebimbangan yang berlaku dari kes IJM

ASET TOL STRATEGIK: PNB DALANG JUAL KONSESI PROLINTAS KEPADA IJM  

Pendedahan terbaru mengaitkan Permodalan Nasional Berhad (PNB) sebagai dalang penjualan aset tol strategiknya di bawah Projek Lintasan Kota Holdings Sdn Bhd (Prolintas) kepada IJM bukan menghairankan. PNB ada agenda sendiri untuk tidak memberikan kepada syarikat lain selain IJM.

Jika ia terjadi bermakna aset tol utama Prolintas akan bakal berpindah tangan iaitu:

• Lebuhraya Bertingkat Sungai Besi–Ulu Kelang (SUKE)
• Lebuhraya Bertingkat Damansara–Shah Alam (DASH)
• 51% kepentingan dalam Prolintas Infra Business Trust sebuah syarikat senarai awam

CEO IJM Datuk Lee Chun Fai, dalam media melaporkan cadangan pengambilalihan ini sedang dipertimbangkan. Namun, sumber dalaman mendedahkan aset ini mungkin dijual di bawah harga pasaran atas alasan pengambilalihan hutang syarikat konsesi, sekaligus menimbulkan keraguan mengenai kepentingan awam yang sepatutnya dijaga oleh PNB.

PNB MAHU JUAL IJM KEPADA SUNWAY?

Bukan itu sahaja terdapat maklumat pegawai PNB mahu menjual kepentingannya dalam IJM kepada Sunway Group dan sebuah entiti dari Singapura bercanggah dengan dasar kerajaan yang menegaskan penglibatan Bumiputera dalam aset strategik mesti dipelihara. Usaha-usaha telah dibuat oleh pegawai PNB tidak mahu menjual IJM kepada syarikat bumiputera di negara ini. Apakah ini akan terjadi?

Seow Lun Hoo terlibat Pengambilalihan Strategik IJM Land Berhad (2015)

Selain Cadangan pengambilan Prolintas, IJM Corp mempunyai sejarah urus niaga besar yang diurus oleh Seow Lun Hoo @ Seow Wah Chon Newfields Group bagi pengambilan IJM Land Berhad. IJM Land Bhd dinyahsenaraikan dijadikan sebagai syarikat persendirian pada tahun 2015 melibatkan nilai RM1.98 bilion melalui kaedah member’s scheme of arrangement.

Urus niaga ini membolehkan IJM Corp menguasai sepenuhnya unit hartanahnya, IJM Land, sekali gus memperkukuh kedudukan dalam sektor pembangunan dan hartanah negara. Namun, pemerhati pasaran ketika itu  mengkritik kaedah ini kerana penilaian dianggap lebih rendah daripada nilai pasaran sebenar, hampir serupa dengan isu PNB–Prolintas hari ini yang bakal dijual kepada IJM dengan harga lebih murah. Tidak mustahil selepas ini PNB menjual IJM kepada Sunway Group yang semua tahu kepentingan Sunway sebahagiannya dari Singapura!.

KAYANYA SEOW LUN HOO NEWFIELDS GROUP: KRONI, DALANG & AKAUN RM2.5 BILION

Watak paling mencurigakan ialah Seow Lun Hoo @ Seow Wah Chong, proksi rapat dan penasihat kewangan Tan Sri Krishnan sejak pengambilalihan Road Builders Group.

Sebagai pengasas Newfields Group, Seow Lun Hoo dipercayai mengatur urus niaga strategik IJM termasuk kemungkinan pengambilalihan konsesi tol Prolintas.

Tan Sri Krishnan Tan dan IJM tak mungkin melabur tanpa nasihat Seow Lun Hoo. Pengambilalihan 50% pegangan dalam JRL Group Holdings Limited (JRL) oleh IJM dengan nilai kira-kira £50 juta (RM280 juta) juga dilaporkan atas nasihat Seow Lun Hoo.

Apa yang mencurigakan, JRL mencatat kerugian lebih £80 juta (RM488 juta) pada 2022–2023, namun IJM tetap membeli pegangan itu. Rugi tidak mengapa asalkan dapat cuci wang di UK!

Selain JRL, pelaburan IJM di UK mencecah lebih £3 bilion (RM16.8 bilion) turut mencurigakan.

AKAUN BANK TAN SRI KRISHNAN TAN MENCURIGAKAN

Hasil semakan terhadap transaksi kewangan Tan Sri Krishnan Tan menimbulkan tanda tanya serius apabila jumlah keseluruhan aliran mencurigakan dianggarkan melebihi RM300 juta, termasuk simpanan hampir RM90 juta di akaun luar negara yang tidak disokong oleh penjelasan sumber kekayaan yang jelas.

Rekod rasmi menunjukkan 4 Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) yang mencerminkan pola pergerakan dana tidak selari dengan profil korporatnya, manakala 58 Laporan Transaksi Tunai (CTR) berjumlah lebih RM183 juta membayangkan penggunaan tunai luar biasa yang lazim dikaitkan dengan usaha menyamarkan identiti dana.

Selain itu, 25 Laporan Pemindahan (TR) melibatkan lebih RM23 juta pula menunjukkan kemungkinan wujudnya proses layering — pemindahan berlapis antara akaun yang sering digunakan dalam skim pengubahan wang haram. Corak transaksi sedemikian telah mencapai tahap amaran merah (red flag) bagi siasatan badan pemantau kewangan seperti AMLA PDRM, Bank Negara dan SPRM, sekali gus membuka ruang kepada kemungkinan pembiayaan politik rahsia, penggunaan akaun proksi atau pengaliran dana melalui entiti luar pesisir.

Jika disahkan, skala dan struktur aliran kewangan ini jelas melangkaui keupayaan pendapatan lazim seorang tokoh korporat, dan menuntut penjelasan segera demi integriti sistem kewangan negara.

AKAUN BANK SEOW LUN HOO @ SEOW WAH CHONG YANG MENGEJUTKAN

Manakala akaun bank milik tokoh korporat dan individu dipercayai proksi kepada Tan Sri Krishnan Tan, Seow Lun Hoo @ Seow Wah Chong, mencetuskan kejutan besar dalam kalangan pemerhati kewangan negara selepas pendedahan tentang aliran transaksi yang luar biasa dan mencurigakan dalam sistem pemantauan perbankan.

Berdasarkan semakan, walaupun hanya dua Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) direkodkan, jumlah Laporan Transaksi Tunai (CTR) yang dikaitkan dengannya mencapai 68 laporan dengan nilai keseluruhan RM34.5 juta — angka yang amat tinggi bagi individu persendirian dan tidak lazim bagi aktiviti perniagaan biasa. Lebih membimbangkan, terdapat 17 Laporan Pemindahan (TR) bernilai RM19.29 juta, menunjukkan kemungkinan wujud pemindahan dana berstruktur antara akaun tempatan dan luar negara, dipercayai digunakan bagi tujuan penyamaran sumber kewangan.

Namun, fakta paling mengejutkan ialah kewujudan 12 akaun luar negara milik Seow dengan jumlah keseluruhan melebihi RM2.5 bilion, satu angka yang menimbulkan persoalan besar mengenai asal-usul dana tersebut. Skala dan pola transaksi ini menandakan potensi pelanggaran undang-undang kewangan dan membuka ruang kepada siasatan menyeluruh oleh Bank Negara Malaysia, SPRM, PDRM, serta agensi antarabangsa termasuk Serious Fraud Office (SFO) United Kingdom, memandangkan elemen transaksi merentas sempadan yang kompleks dan tidak sepadan dengan profil cukai individu berkenaan.

Berdasarkan profil kewangan dan rekod percukaian yang diperoleh, jumlah transaksi luar biasa ini langsung tidak sepadan dengan pendapatan dan cukai yang diisytiharkan kepada LHDN. Seow hanya mengisytiharkan pendapatan berjumlah RM580,746 dan membayar cukai RM102,926.46, sedangkan beliau memiliki aset luar pesisir bernilai lebih RM2.5 bilion dan terlibat dalam ratusan transaksi tunai serta pemindahan bernilai puluhan juta ringgit.

Perbandingan Kekayaan vs Rekod Cukai:

• Akaun Luar Negara: > RM2.5 bilion — tidak dijelaskan dalam rekod cukai
• CTR (Tunai): RM34.5 juta — 68 transaksi tidak sepadan dengan cukai dibayar
• TR (Pemindahan): RM19.29 juta — 17 transaksi berpotensi melibatkan layering
• Pendapatan Diisytihar: RM580,746 — terlalu rendah untuk kekayaan sedemikian
• Cukai Dibayar: RM102,926.46 — tidak seimbang dengan aset luar pesisir

KONKLUSI

Jurang besar antara kekayaan sebenar dan pendapatan diisytiharkan ini menandakan sesuatu yang amat mencurigakan. Tiada justifikasi logik bagaimana seorang individu dengan pendapatan kurang RM600,000 dan cukai sekitar RM100,000 mampu mengawal aset melebihi RM2.5 bilion. Corak transaksi melalui CTR dan TR menunjukkan ciri-ciri jelas pengubahan wang haram (money laundering) melalui teknik layering dan structuring, selain mengisyaratkan kemungkinan wujud pengelakan cukai (tax evasion) dan penggunaan entiti proksi atau akaun luar pesisir (offshore accounts) bagi menyembunyikan sumber sebenar dana.

Implikasi Undang-undang:
Situasi ini berpotensi disiasat di bawah:

• Akta AMLA (Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism Financing and Proceeds of Unlawful Activities Act)
• Akta Cukai Pendapatan (LHDN) – kesalahan pengelakan cukai dan pendapatan tidak diisytiharkan
• Siasatan antara agensi (Inter-agency Investigation) melibatkan SPRM, Bank Negara, LHDN dan kerjasama antarabangsa seperti SFO UK.

Kes ini membayangkan bagaimana individu korporat dengan pengaruh besar seperti Tan Sri Krishnan Tan dan Seow Lun Hoo mampu memanfaatkan sistem kewangan untuk membina empayar kekayaan luar pesisir yang sukar dikesan, sambil mengekalkan profil cukai yang tampak ‘bersih’. Ia bukan sekadar isu integriti peribadi, tetapi persoalan tentang keberkesanan penguatkuasaan dan keadilan fiskal negara — apakah undang-undang hanya tajam ke bawah, tetapi tumpul ke atas?